Мошенники вовлекают подростков в свои схемы, связанные с отмыванием денег, дропперством и другими преступлениями, заявили в Банке России.
«Банкам рекомендуется предупреждать подростка о подобных рисках сразу при открытии счета, а также информировать его родителей или других законных представителей о выданных ему картах. Для этого могут быть уточнены условия договоров, в том числе действующих», — уточнили в регуляторе.
При этом в Банке России рекомендовали кредитным организациям определить ряд признаков, указывающих на вовлечение подростков в мошеннические схемы. Этот перечень должен быть закреплен во внутренних документах финансовых учреждений.
«Чтобы сформировать представление о типичных для подростка операциях по переводам, банкам следует узнать, кто из родственников может переводить этим клиентам деньги, кому планируют переводить средства сами несовершеннолетние клиенты. Если потом окажется, что подростку стали приходить крупные переводы от неизвестного лица, или он сам стал перечислять большие суммы, банк свяжется с представителем несовершеннолетнего», — добавили в Банке России.
А если у кредитной организации возникают подозрения, что при переводе средств подросток находится под чужим влиянием или в целом действует несамостоятельно, то финансовое учреждение может отказать в проведении такой операции.
