Банк России опубликовал соответствующее руководство для кредитных организаций. В частности, сотрудникам финансовых учреждений рекомендуется обращать внимание не поведение человека, снимающего средства со счета.
Специалистов должны, к примеру, насторожить клиенты, которые снимают деньги в непривычное время суток, пытающиеся снять или перевести сумму больше 200 тысяч рублей, а также провести финансовую операцию при помощи QR-кода или сменив номер телефона для авторизации.
Банк России также рекомендует уделять особое внимание людям, которые пытаются снять со счета крупную сумму в течение 24 часов после оформления кредита или увеличения лимита на выдачу наличных.
Следует также обратить внимание на изменение активности телефонных разговоров клиента, включая рост количества СМС с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
«Если операция соответствует хотя бы одному из критериев, банк немедленно сообщит об этом клиенту и на 48 часов введет временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате — до 50 тысяч рублей в сутки. Снять более крупную сумму в этот период можно в отделении банка. Способ информирования предусмотрен договором клиента с банком. Как правило, это СМС или пуш-уведомление», — говорится в сообщении Банка России.
