Открыть для друга несколько счетов в банках на своё имя и получать за это вознаграждение — законно?

В России уже второй год проводится Международная олимпиада по финансовой безопасности среди старших школьников и студентов. Мы встретились с победителями олимпиады 2021 года и задали им непростые вопросы, ответы на которые полезно знать всем нашим читателям.

Итак, ситуация такова: знакомый предлагает вам открыть несколько счетов в разных банках, снимать с них деньги, когда они туда будут поступать, и, оставив себе 10%, отдавать ему наличные.

Какие подводные камни прячутся за, казалось бы, безобидной просьбой, объясняет призёр Международной олимпиады по финансовой безопасности Валентина Марушина.

— Мне кажется, изначально ситуация, при которой ваш друг просит вас открыть несколько счетов в различных банках, может показаться странной. Ну, по крайней мере, мне так кажется. И логично, что возникает мысль, действительно ли данные средства добыты законным путем. В дальнейшем встает вопрос: зачем, в принципе, вашему знакомому таким образом получать денежные средства, потому что, если бы эта деятельность была легальной, соответственно, знакомый мог бы через свои счета получать эти средства и не просить вас открыть счета. Тот же вопрос с получением наличных денежных средств. Соответственно, 10% он предлагает вам за то, чтобы вы просто открыли счета на свое имя, — и это тоже вызывает некие подозрения. Действительно ли данный человек либо организация ведут легальную деятельность.